Une facture impayée après l'échéance, ce n'est pas qu'un oubli : c'est de la trésorerie bloquée, du temps perdu et parfois un litige qui s'envenime. Pourtant, avec une procédure de relance structurée, vous récupérez la majorité des créances sans passer immédiatement par un avocat ou une société de recouvrement.
Ce guide vous donne une feuille de route actionnable : délais légaux, calendrier de relance (1re, 2e, 3e relance), modèle de lettre téléchargeable, rédaction d'une mise en demeure et automatisation avec Kolirys.
Les délais légaux avant de relancer une facture
Avant d'envoyer une relance, vérifiez que l'échéance est bien dépassée. En France, le délai de paiement d'une facture professionnelle (B2B) est encadré par le Code de commerce :
30 jours (règle générale)
Délai maximal par défaut : 30 jours à compter de la réception de la facture ou de la livraison, selon la date la plus tardive (art. L.441-10).
45 ou 60 jours (si prévu au contrat)
Par accord écrit entre professionnels : 45 jours fin de mois ou 60 jours maximum à compter de la date d'émission de la facture. Au-delà, la clause est réputée non écrite.
Pénalités et indemnité forfaitaire
En cas de retard, vous pouvez facturer des intérêts de retard (taux BCE + 10 points minimum) et une indemnité forfaitaire de 40 € pour frais de recouvrement (art. L.441-6 et D.441-5).
Prérequis indispensable : votre facture doit être conforme (mentions obligatoires, numérotation, date d'échéance ou délai de paiement). Consultez notre guide sur les mentions obligatoires sur une facture et le délai légal de paiement d'une facture.
La prescription pour réclamer une créance commerciale est de 5 ans (art. L.441-12). Inutile d'attendre : plus vous relancez tôt, plus vous avez de chances d'être payé sans procédure lourde.
Procédure de relance en 3 étapes (+ mise en demeure)
Voici un calendrier type, adaptable selon votre secteur et la relation client. L'objectif : rester ferme, professionnel et traceable à chaque étape.
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1re relance — J+3 à J+7 après l'échéance (e-mail cordial)
Rappel amiable : numéro de facture, montant, date d'échéance, moyen de paiement, facture en pièce jointe. Vérifiez qu'il n'y a pas eu un simple oubli comptable ou un litige sur la prestation.
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2e relance — J+15 (e-mail ferme + appel téléphonique)
Ton plus direct : rappel des relances précédentes, délai de 8 jours ouvrés pour régulariser, mention des pénalités de retard applicables. Un appel au service comptable du client débloque souvent la situation.
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3e relance — J+30 (courrier recommandé avec A.R.)
Dernière relance amiable avant escalade : récapitulatif chronologique des relances, duplicata de facture joint, délai final (15 jours). L'accusé de réception constitue une preuve en cas de contentieux.
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Mise en demeure — J+45 ou après la 3e relance
Courrier formel « mise en demeure de payer » par recommandé A.R., avec délai impératif (souvent 8 jours), montant détaillé et menace d'actions de recouvrement. Étape clé avant huissier ou tribunal.
| Étape |
Quand ? |
Canal recommandé |
Ton |
| 1re relance |
J+3 à J+7 |
E-mail |
Cordial, factuel |
| 2e relance |
J+15 |
E-mail + téléphone |
Ferme, délai fixé |
| 3e relance |
J+30 |
Courrier recommandé A.R. |
Dernier rappel amiable |
| Mise en demeure |
J+45 ou après |
Recommandé A.R. |
Formel, juridique |
Modèle de lettre de relance : téléchargement gratuit
Nous avons regroupé 4 modèles prêts à personnaliser dans un fichier unique : 1re relance e-mail, 2e relance, 3e relance courrier et mise en demeure de payer. Remplacez les champs entre crochets, conservez une copie de chaque envoi.
Aperçu — 1re relance par e-mail
Objet : Rappel — Facture n° [NUMÉRO] en attente de règlement
Bonjour [Nom],
Sauf erreur de notre part, la facture n° [NUMÉRO] du [DATE], d'un montant de [MONTANT TTC] € TTC, échue le [DATE D'ÉCHÉANCE], n'a pas encore été réglée. Nous vous remercions de procéder au paiement dans les meilleurs délais. La facture est jointe à ce message.
Cordialement,
[Votre signature]
Pour la version courrier (3e relance) et la mise en demeure, utilisez les modèles complets du fichier téléchargeable. Vous pouvez aussi vous inspirer des exemples détaillés sur notre page Devis, factures : envoyer des relances.
La mise en demeure de payer : contenu et effets
La mise en demeure est une lettre formelle par laquelle vous demandez au débiteur de payer sous un délai précis. Elle marque la fin de la phase amiable et ouvre la voie au recouvrement forcé si le paiement n'intervient pas.
Ce que doit contenir une mise en demeure
- Vos coordonnées complètes (raison sociale, SIRET, adresse) et celles du débiteur
- La mention explicite « Mise en demeure de payer »
- Le numéro, la date et le montant TTC de la facture impayée
- Le rappel des relances déjà effectuées (dates et canaux)
- Un délai impératif pour payer (souvent 8 jours)
- Les modalités de paiement (IBAN, référence à indiquer)
- La menace d'actions (intérêts de retard, indemnité 40 €, recouvrement judiciaire)
- Le duplicata de la facture en pièce jointe ou annexé
Envoi recommandé A.R. obligatoire. La mise en demeure doit être envoyée en lettre recommandée avec accusé de réception pour disposer d'une preuve de réception. Conservez l'AR et une copie du courrier.
Que faire après la mise en demeure ?
Paiement reçu
Clôturez le dossier, mettez à jour votre comptabilité et ajustez éventuellement vos conditions de paiement pour ce client.
Recouvrement amiable
Commissaire de justice, société de recouvrement ou médiation : intervention d'un tiers pour obtenir le paiement sans passer immédiatement par le tribunal.
Action judiciaire
Injonction de payer ou assignation au tribunal de commerce (professionnels) ou tribunal judiciaire. La mise en demeure et les preuves de relance servent de base au dossier.
Gérez vos relances avec Kolirys
Relancer manuellement chaque facture en retard prend du temps et il est facile d'oublier une étape. Kolirys intègre nativement les relances de factures et de devis : modèle de message configurable, envoi en un clic par e-mail avec la facture en pièce jointe, historique complet des relances par document.
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Identifiez les factures en retard
Depuis la rubrique
Devis & factures, filtrez les documents impayés après leur date d'échéance.
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Personnalisez le message de relance
Kolirys propose un modèle par défaut, modifiable globalement ou avant chaque envoi. Vous adaptez le ton (1re ou 2e relance) sans ressaisir les montants.
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Envoyez en un clic
Cliquez sur « Envoyer une relance » : l'e-mail part avec le PDF de la facture. L'historique est conservé — utile si vous devez ensuite envoyer une mise en demeure par courrier.
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Guide détaillé : comment envoyer une relance depuis Kolirys. Pour les relances par courrier (3e étape, mise en demeure), complétez avec le modèle téléchargeable.
En résumé
Relancer une facture impayée, c'est appliquer une procédure claire : vérifier l'échéance légale, enchaîner 3 relances progressives, puis une mise en demeure en recommandé si nécessaire. Téléchargez nos modèles, tracez chaque envoi et automatisez les relances e-mail avec Kolirys pour protéger votre trésorerie.
